Son Güncelleme: 23 Aralık 2024

Şirket, müşteri kimlik tespiti ve gerekli özen yükümlülükleri yoluyla mali suçları ve kara para aklamayı önlemeyi amaçlayan “Müşterini Tanı” ilkelerine bağlıdır ve bunlara uymaktadır.

Şirket, herhangi bir zamanda, https://betium.com platformundaki bir kullanıcının kimliğini ve konumunu belirlemek için gerekli gördüğü herhangi bir KYC (Müşterini Tanı) belgesini talep etme hakkını saklı tutar. Kimlik doğrulanana kadar veya yasal çerçeveye dayalı olarak tamamen kendi takdirimize bağlı başka herhangi bir nedenle hizmet, ödeme veya para çekme işlemlerini kısıtlama hakkımızı saklı tutarız.

Risk bazlı bir yaklaşım benimsemekte ve tüm müşteriler, kullanıcılar ve işlemler üzerinde sıkı özen yükümlülüğü kontrolleri ve sürekli izleme gerçekleştirmekteyiz. Kara para aklamayla mücadele düzenlemeleri kapsamında, risk, işlem ve müşteri türüne bağlı olarak üç aşamalı özen yükümlülüğü kontrolü uygulamaktayız:

- SDD — Basitleştirilmiş Özen Yükümlülüğü: Çok düşük riskli ve belirlenen eşikleri karşılamayan işlemler için kullanılır.

- CDD — Müşteri Özen Yükümlülüğü: Çoğu durumda doğrulama ve kimlik tespiti amacıyla kullanılan standart özen yükümlülüğü kontrolüdür.

- EDD — Gelişmiş Özen Yükümlülüğü: Yüksek riskli müşteriler, büyük meblağlı işlemler veya özel durumlar için uygulanır.

Bunlardan ayrı olarak ve bunlara ek olarak, bir kullanıcı toplam ömür boyu yatırdığı tutarın 5.000 EUR’yu aşması, herhangi bir tutarda para çekme talebinde bulunması veya şüpheli görülen bir işlemi gerçekleştirmesi ya da tamamlaması durumunda, tam KYC sürecini tamamlaması zorunludur.

Bu süreçte kullanıcı, kendisiyle ilgili bazı temel bilgileri girmek ve ardından aşağıdaki belgeleri yüklemek zorundadır:

1. Devlet tarafından verilen fotoğraflı kimlik belgesinin bir kopyası (bazı durumlarda ön ve arka yüz)

2. Kimlik belgesini tutarken çekilmiş bir özçekim (selfie)

3. Banka ekstresi veya fatura

KYC Süreci İçin Kılavuz

1) Kimlik Kanıtı

a. İmza belgede bulunmalıdır.

b. Kullanıcının ülkesi aşağıdaki yasaklı ülkeler arasında yer almamalıdır:

- Avusturya

- Fransa ve toprakları

- Almanya

- Hollanda ve toprakları

- İspanya

- Komorlar Birliği

- Birleşik Krallık

- ABD ve toprakları

- FATF tarafından kara listeye alınan tüm ülkeler ve Anjouan Offshore Finans Otoritesi tarafından yasaklı sayılan diğer tüm bölgeler

c. Tam isim, müşteri adıyla eşleşmelidir.

d. Belgenin geçerlilik süresi önümüzdeki 3 ay içinde dolmamalıdır.

e. Belge sahibi 18 yaşın üzerinde olmalıdır.

2) İkamet Kanıtı

a. Banka ekstresi veya fatura sunulmalıdır.

b. Kullanıcının ülkesi aşağıdaki yasaklı ülkeler arasında yer almamalıdır:

- Avusturya

- Fransa ve toprakları

- Almanya

- Hollanda ve toprakları

- İspanya

- Komorlar Birliği

- Birleşik Krallık

- ABD ve toprakları

- FATF tarafından kara listeye alınan tüm ülkeler ve Anjouan Offshore Finans Otoritesi tarafından yasaklı sayılan diğer tüm bölgeler

c. Tam isim, müşteri adıyla eşleşmeli ve kimlikteki isimle aynı olmalıdır.

d. Düzenlenme tarihi son 3 ay içinde olmalıdır.

3) Kimlik Belgesiyle Çekilmiş Selfie

a. Selfie’deki kişi, yukarıdaki kimlik belgesinin sahibi olmalıdır.

b. Kimlik belgesi, "1) Kimlik Kanıtı" başlığında belirtilen belgeyle aynı olmalı ve fotoğraf/kimlik numarası eşleşmelidir.

KYC Süreci Hakkında Notlar

1. KYC süreci başarısız olduğunda, bunun sebebi kaydedilir ve sistemde bir destek talebi (support ticket) oluşturulur. Talep numarası ve açıklama kullanıcıya iletilir.

2. Tüm uygun belgeler tarafımıza ulaştığında hesap onaylanır.